Großes Beratungspotenzial beim Vorsorgeschutz

Die deutsche Bevölkerung fühlt sich für Risiken und Todesfälle in der Familie gut abgesichert. Betrachtet man die Situation jedoch objektiv, sieht die Realität weniger positiv aus. DELA hat 2023 genau aus diesem Grund das Forschungsinstitut YouGov beauftragt die Situation genau zu beleuchten. Erfasst wurde dabei nicht nur das deutschen Risikoempfinden, sondern auch die bereits umgesetzten Vorsorgemaßnahmen, die den Menschen ein vermeintlich sicheres Gefühl verleihen. Es ergab sich das Bild einer deutlichen, wenn auch unbewussten, Vorsorgelücke und damit großes Beratungspotenzial bei Deinen Kunden.

Rund 90% der volljährigen Deutschen hat bisher keine Sterbegeld- oder Risikolebensversicherung abgeschlossen. Das finanzielle Risiko durch Berufsunfähigkeit oder dem plötzlichen Tod des Partners (im schlimmsten Fall des Hauptverdieners der Familie) ebenso unterschätzt wie die Kosten, die bei einer Bestattung anfallen. Hinzu kommt der Irrtum, dass ein Teil der Bestattungskosten von den gesetzlichen Krankenkassen übernommen wird, was bereits seit 2004 nicht mehr der Fall ist.

Um diese Wissens- und Vorsorgelücken bei Deinen Kunden zu schließen, bietet sich der Weg über das Thema Vorsorgedokumente an. Das Testament und die Patientenverfügung sind allgemein bekannt, doch die Vorsorgevollmacht und die gerade für Eltern von minderjährigen Kindern wichtige Sorgerechtsverfügung sind nur wenigen Deutschen ein Begriff. Dabei wissen die meisten, wer sich im Ernstfall um ihre Kinder kümmern soll – allerdings muss diese Entscheidung auch rechtssicher dokumentiert werden! Unabhängig vom Bekanntheitsgrad ist bei der tatsächlichen Umsetzung von Vorsorgedokumenten noch viel Luft nach oben.

Sobald ein Haken hinter das Thema organisatorische und rechtliche Absicherung gemacht wurde, ist die finanzielle Vorsorge in Form einer Sterbegeld- und Risikolebensversicherung naheliegend.

Viel zu oft stehen Hinterbliebenen vor den Scherben ihrer Existenz! DELA bietet Deinen Kunden eine Lösung. Sichere die Vermögenswerte Deiner Kunden!

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