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Lebensversicherung & Honorarberatung

 

Wir sind als Maklerversicherer für Sie da und unterstützen Sie mit unseren Serviceleistungen!

Zur VOLKSWOHL BUND-Gruppe gehören die VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.G., die VOLKSWOHL BUND Sachversicherung AG, Die Dortmunder Lebensversicherung AG und die prokundo GmbH.

Rund 800 Mitarbeiter in der Hauptverwaltung in Dortmund und an fünf Standorten in Deutschland bieten Ihnen einen hervorragenden Service.

Wir sind als Maklerversicherer für Sie da und unterstützen Sie mit unseren Serviceleistungen!

Als Versicherungsunternehmen leisten wir allein durch unser Geschäftsmodell einen Beitrag zur Generationengerechtigkeit und zur Zukunftssicherung. Diesen Zweck verfolgen wir jetzt schon seit 100 Jahren.

Mit unseren vielfach ausgezeichneten Produkten wie beispielsweise BU MODERN, €XISTENZ, KLASSIK MODERN, FONDS MODERN, FONDS FITTERY, FONDS PUR sowie auch unseren Unfallprodukten Unfall AusGleich und Unfall INVEST bieten wir leistungsstarken Versicherungsschutz für Ihre Privatkunden. Für Ihre Kunden im gewerblichen Mittelstand können Sie zudem mit unseren berufsgruppenspezifischen gewerblichen Deckungskonzepten punkten.

Neben einem angemessenen Angebot an nachhaltigen Versicherungslösungen managen wir unsere Immobilien umweltschonend und als Arbeitgeber legen wir großen Wert auf zufriedene und motivierte Mitarbeiter.

Bei unserer Kapitalanlage beachten wir seit vielen Jahren soziale, ethische und ökologische Kriterien. Halbjährlich lassen wir uns dazu von der Nachhaltigkeits-Ratingagentur imug überprüfen.

KLASSIK MODERN, FONDS PUR, FONDS MODERN und FONDS FITTERY sind Teil unserer NEXT-Linie. Das bedeutet Sie haben die Möglichkeit, aus unserem nachhaltigen Fondsportfolio zu wählen. Dabei legen wir Ihr Geld ausschließlich in Fonds an, die offizielle Nachhaltigkeitsstandards erfüllen – garantiert!

Auf unserer Fondswebseite können Sie vergleichen, filtern, Portfolios speichern und Ihrem Kunden zusenden. In unserer Fondsliste gehen wir auf ESG und den Anlage-schwerpunkt ein.

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Im Bereich der Arbeitskraftabsicherung

Die BU MODERN vom VOLKSWOHL BUND 

  • noch mehr Leistung mit Zusatzbausteinen:
    » AU-Baustein – AU-Leistung nach der 6. Woche bis zu 36 Monate
    » Einmalleistungsbaustein – bis zu 12 Monatsrenten bei Feststellung einer Berufsunfähigkeit
    » PLUS - doppelte Rente bei Pflegebedürftigkeit sowie Option auf Anschlusspflegeversicherung
  • Erhöhung ohne Ereignis – bis auf das Doppelte der Ursprungsrente möglich und ohne erneute Gesundheitsprüfung
  • nachträgliche Leistungserweiterungen: den AU-Baustein oder die Dynamik ergänzen (unter 50 Jahre)
  • doppelte Rente im Pflegefall – mit BU PLUS
  • Einreichung von Einkommensnachweisen erst ab 2.501 EUR für alle – ärztliche Unterlagen erst ab 3.001 EUR
  • Sofortleistung: bis zu 18 Monate volle BU-Rente bei einem von neun definierten Fällen (z.B. Krebs) - auch ohne BU-Diagnose
  • unbegrenzter Dynamikwiderspruch (Beitrags- und Indexdynamik) / Dynamik auf Wunsch später (wieder) einschließbar
  • ·       BU MODERN (Tarif SBU)

    ·       BU MODERN mit Pflege PLUS (Tarif SBU+)

    ·       BU PERFECT START bis Eintrittsalter 30 (geringerer Beitrag in den ersten 5 Versicherungsjahren) (Tarif SBUJ)

    ·       BU PERFECT START mit Pflege PLUS (Tarif SBUJ+)

  • ·       AU-Klausel (im Tarif BU Perfect Start  bei Schülern bis zur Vollendung des 20. Lebensjahres ohne Mehrbeitrag)

    ·       Einmalleistung (bis zu 12 Monatsrenten bei Feststellung einer Berufsunfähigkeit)

    ·       Beitragsdynamik (3% - 5%)

    ·       Kaufkraftdynamik gem. Verbraucherpreisindex (mind. 2,5 %)

    ·       Leistungsdynamik (1% - 3%)

  • ·       Mindesteintrittsalter 10 Jahre

    ·       Maximales Eintrittsalter 55 Jahre (bei Pflege PLUS 52 Jahre)

    ·       weitere ärztliche Unterlagen ab einer Jahresrente von > 36.000 Euro (Befundbericht ohne ärztliche Untersuchungen für zu Versichernde ab dem 50. Lebensjahr ab > 30.000€)

  • ·       Akademiker (Hochschul- oder Fachhochschulabschluss) und Studenten - 2.000 Euro Monatsrente

    ·       Selbstständige, Azubis, Schüler, Hausfrauen - 1.500 Euro Monatsrente

    o   Beamte ohne Angabe der Besoldungsgruppe - 500 Euro Monatsrente

Grundfähigkeitsversicherung

Bedarfsgerecht und bezahlbar. Die Grundfähigkeitsversicherung konzentriert sich auf das Wesentliche und sichert die körperlichen und geistigen Leistungsfähigkeiten ab. So wird Einkommensvorsorge bezahlbar.

€xistenz – Produkt der VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a. G.

  • Ab 5 Jahren
  • Bereits bei Verlust von nur einer Fähigkeit zahlen wir die vereinbarte Rente
  • Wir leisten, wenn die Fähigkeit voraussichtlich für 6 Monate verloren ist – egal , ob durch einen Unfall oder eine Krankheit
  • Den starken €xistenz-Schutz gibt es auch als Direktversicherung
  • Mit der BU-Option bleiben trotzdem alle Türen offen: Bis zum 30. Geburtstag können junge Kunden unter bestimmten Voraussetzungen in eine BU-Versicherung wechseln – ohne erneute Gesundheitsprüfung.

Weitere Informationen finden Sie in unserem Druckstückshop:

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Plan D – Produkt der Dortmunder Lebensversicherung AG

Ergänzung durch die Bausteine:

  • Starker Kernschutz mit zusätzlichen Optionen für individuellen Schutz
  • Auch für Kinder geeignet (Mindesteintrittsalter 5 Jahre mit wichtiger Ausbauoption möglich)
  • Einstufung in zwei Berufsklassen (A - für Berufe ohne besondere Gefährdung / B - für Beruf bei denen der Körper stark beansprucht wird)
  • Fragen zur Gesundheit sind überarbeitet und Abfragezeiträume auf 3 Jahre reduziert! Bei "Der Kernschutz", "Der Körper", "Der Spezialist" und "Das Zweirad" gibt es keine Frage nach psychischen Erkrankungen. 
  • automatische Erhöhungen des Beitrags um 3, 4 oder 5 % ohne erneute Prüfung der Gesundheit
  • garantierte Rentensteigerungen im Leistungsfall um 1, 2 oder 3 %
  • umfassende Erhöhungsmöglichkeiten ohne erneute Prüfung der Gesundheit anlassunabhängig in den ersten 5 Jahren sowie bei bestimmten Ereignissen wie Heirat, Geburt eines Kindes oder Ausbildungsabschluss
  • Nachträgliche Einschlussmöglichkeiten der Bausteine "Der Körper", "Der Spezialist" und/oder "Das Zweirad" in den ersten 5 Jahren ohne erneute Prüfung der Gesundheit
  • die Laufzeit darf ohne erneute Prüfung der Gesundheit verlängert werden, sofern der Gesetzgeber die Regelaltersgrenze in der gesetzlichen Rentenversicherung erhöht
  • flexible Lösungen bei Zahlungsschwierigkeiten
  • ·       monatliche Rente bei Verlust einer der versicherten Grundfähigkeiten für mind. 6 Monate

    ·       Der Kernschutz bildet die Basis von Plan D. Er bietet bereits einen umfassenden Schutz und sichert die folgenden Fähigkeiten ab:
    Sehen, Hören, Sprechen, Unterhaltung führen, Gehen, Treppensteigen, Sitzen, Geistige Leistungsfähigkeit, Eigenverantwortliches Handeln, Gebrauch einer Hand, Gleichgewicht, Greifen und Halten, Schreiben inkl. Tippen / Touchscreen, Fingerfertigkeit, Stehen, Gebrauch eines Arms, Lungenfunktion, Herzfunktion, Autofahren, Nutzung des ÖPNV / ÖPFV

    ·       Außerdem besteht Versicherungsschutz bei Pflegebedürftigkeit, Demenz oder Tätigkeitsverbot wegen Infektionsgefahr.

  • 1.       GF-Bausteine erweitern individuell den Fähigkeitenschutz

    ·       Der Körper – Knien, Bücken, Heben und Tragen, Ziehen oder Schieben

    ·       Der Spezialist – Riechen und Schmecken, Bildschirmtätigkeit, Infektionsschutz

    ·       Das Zweirad – Motorradfahren, Fahrradfahren, E-Scooter fahren

    2.       Weitere Zusatzbausteine runden die Absicherungsmöglichkeiten ab

    ·       Der Krankenschein – bis zu 24 Monate Sofortleistung bei Arbeitsunfähigkeit

    ·       Die Psyche - hochwertiger Schutz bei psychischen Erkrankungen

    ·       Die Erste Hilfe – 12-fache Monatsrente als Einmalzahlung bei schweren Erkrankungen wie Krebs, Schlaganfall oder Herzinfarkt

    ·       Die Pflege – doppelte Rente bei Pflegebedürftigkeit und Option auf Anschluss-Pflegeversicherung

  • ·       Bei Plan D können Schüler ab 5 Jahren versichert werden.

    ·       Höchsteintrittsalter 55 Jahre (52 Jahre, wenn Baustein "Die Pflege" vereinbart wird)

    ·       Höchstrente ohne Angabe zum Einkommen 1.500 Euro

    ·       Die Ausbauoption. Sie ermöglicht den späteren Wechsel in eine Berufsunfähigkeitsversicherung oder den Einschluss von Zusatzbausteinen – ohne erneute Gesundheitsprüfung. Der Einschluss ist optional sowie beitragsfrei möglich. Voraussetzung ist, dass die versicherte Person bei Antragsstellung noch keine 25 Jahre alt ist.

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NEXT - Nachhaltig Engagiert + Transparent

Klassik Modern, Fonds Pur, Fondsmodern und FondsFittery sind Teil unserer NEXT-Linie. Das bedeutet Sie haben die Möglichkeit, aus unserem nachhaltigen Fondsportfolio zu wählen. Dabei legen wir Ihr Geld ausschließlich in Fonds an, die offizielle Nachhaltigkeitsstandards erfüllen – garantiert!

Unsere Fondsliste

Bei unserer Kapitalanlage beachten wir seit Jahren soziale, ethische und ökologische Kriterien. Halbjährlich lassen wir uns dazu von der Nachhaltigkeits-Ratingagentur imug überprüfen. In unserer Fondsliste gehen wir auf ESG und den Anlageschwerpunkt ein.

Hier können Sie vergleichen, filtern, Portfolios speichern und Ihrem Kunden zusenden:

Altersvorsorge

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FONDS MODERN (NEXT) (FGR)

Aufgeschobene, fondsgebundene Rentenversicherung in Form eines dynamischen Zweitopf-Hybriden mit 50-80 % Brutto-Beitragsgarantie - VOLKSWOHL BUNDLebensversicherung a.G.

  • Brutto-Beitragsgarantie und Mindestrente; Änderung des Garantieprozentsatzes auch während der Laufzeit möglich
    • Garantieniveau zwischen 50 und 80 % frei wählbar (auch in der bAV)
    • Alternativ: Empfehlung auf Basis von Simulationen realistischer Kapitalmarktverläufe (in Zusammenarbeit mit der ifa – Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften); bei diesem Näherungsverfahren wurde das Garantieniveau, ausgehend von einer 80 %igen Brutto-Beitragsgarantie, solange reduziert, wie die Zunahme an Chancen die Zunahme an Risiko übertrifft; hieraus ergibt sich eine laufzeitabhängige Garantiehöhe
  • Deutlich höhere Renditechancen gegenüber rein klassischen Tarifen durch das Garantie- und Kapitalanlagemodell dynamisches Zweitopf-Hybrid
    • Die Garantie wird durch Anlage eines Teils der Sparbeiträge und des Vertragsguthabens im Sicherungsvermögen sichergestellt ("Topf 1"); das Sicherungsvermögen des VOLKWOHL BUND erfüllt seit dem 01.01.2022 erweiterte ESG-Kriterien; der Guthabensanteil im Sicherungsvermögen ist überschussberechtigt (laufende Verzinsung 2,25 % in 2022)
    • Fondsanlage ("Topf 2")Über 100 Einzelfonds, darunter zahlreiche ETFs und Themenfonds
      • Themenportfolios: Top-Stars, ETF, Klassiker
      • Variante "NEXT": Nur nachhaltige Fonds (Art. 8 und 9 TVO) auswählbar
      • Bis zu 10 Fonds gleichzeitig besparbar
      • Weitergabe eines Großteils von Kickbacks im Rahmen der Überschussbeteiligung
      • Die Fonds können von der Munich Re auch als Derivate gekauft werden, um Kosten zu sparen; der Kunde erhält aber in jedem Fall 1:1 die Wertentwicklung des gewählten Fonds
    • Ein iCPPi-ähnlicher Absicherungsmechanismus (wird in Zusammenarbeit mit der Munich Re betrieben) prüft börsentäglich die Fondsquote vertragsindividuell und passt diese ggf. an
    • Die anfängliche Fondsquote beträgt bei laufender Beitragszahlung unabhängig vom gewählten Garantieniveau grundsätzlich 100 % (Reduktion nur bei sehr volatilen Märkten)
      • Überschüsse können bar ausbezahlt werden, wobei die Auszahlung jährlich am Jahrestag des Rentenbeginns erfolgt
      • Gezielte Entnahme aus bestimmten Fonds möglich
      • Entnahmen 1x jährlich kostenfrei möglich
      • Ablaufmanagement
      • Klassischer Rentenbezug und fondsgebundener Rentenbezug (nur 3. Schicht)
    • Die Rentenhöhe setzt sich aus zwei Komponenten zusammen (beim fondsgebundenen Rentenbezug):
      • Garantierte Rente: 75 % der garantierten Rente des klassischen Rentenbezugs
      • Zusatzrente
        • Zu Rentenbeginn können unterschiedliche anfängliche Rentenhöhen gewählt werden
        • Je höher die anfängliche Zusatzrente ist, desto besser muss die Wertentwicklung des Fondsportfolios sein, damit die Zusatzrente weiter steigen kann
        • Die Zusatzrente wird zum Jahrestag der Versicherung neu festgelegt und schwankt entsprechend der Wertentwicklung des Fondsportfolios
        • Schlimmstenfalls kann sie 0 Euro betragen, wobei die Gesamtrente (garantierte Rente + Zusatzrente) maximal um 10 % sinkt
        • Eine positive Wertentwicklung erhöht die Rente unlimitiert
        • In dem Kalenderjahr, in welchem die VP das 90. Lebensjahr erreicht, wird der weitere Rentenbezug auf "klassisch" umgestellt
    • Ein Wechsel zur klassischen Verrentung ist jederzeit möglich
    • Eine garantierte Rentensteigerung kann hier nicht vereinbart werden

Optional: BUZ/EUZ

Im Fondsmodern-Simulationstool lassen sich individuelle Simulationen durchführen einschließlich eines Backtests auf Basis des MSCI World

Optional: Automatische Gewinnsicherung ("GARANTIE PLUS", kostenfrei)

      • Zu jedem Jahrestag des Versicherungsbeginns wird die Garantieleistung um 5 % der Beitragssumme erhöht, wenn zum Erhöhungstermin die Fondsquote auch mit der Garantieerhöhung bei 100 % liegt und die verbleibende Aufschubzeit mindestens ein Jahr beträgt
      • Dadurch Garantieniveau oberhalb von 100 % der Brutto-Beiträge möglich
      • Jederzeit an- und abwählbar
      • Erreichte Garantieerhöhungen können ganz oder teilweise wieder herabgesetzt werden

Nur Privat-Rente: Optional: Fondsgebundener Rentenbezug mit freier Fondsauswahl (!) (wie Ansparphase)

  • ·       Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel

    ·       Anlaufmanagement bei Einmalbeiträgen über 12 Monate

    ·       Shift und Switch 12x jährlich kostenfrei

    ·       Zuzahlungen (bis 200 % des Gesamtbeitrags zu alten Rechnungsgrundlagen)

    ·       Privat-Rente: Entnahmen in der Anspar- und Rentenphase, mind. 500 Euro, verbleibendes Restkapital mind. ein Jahresbeitrag

    ·       Ablaufmanagement über 60 Monate; Umschichtung erfolgt sukzessive in das Sicherungsvermögen; darauf erhält der KD die Überschussbeteiligung

    ·       VR setzt sich zu Beginn mit KD in Verbindung; Abwahl und Neubeginn

    ·       Optional: "RENTE PLUS": Erhöhte der Altersrente, wenn Kunde zu Beginn der Rentenzahlung hilfebedürftig ist oder es während des Rentenbezugs wird (gilt auch bei mittlerer Demenz)

    ·       Optional: Abgekürzte Rentenzahlungsdauer (zeitlich begrenzte Rentenzahlung anstelle lebenslanger Rente) möglich (nicht kombinierbar mit fondsgebundenem Rentenbezug)

    ·       Optional: BUZ/EUZ

  • ·       VN: Natürliche und juristische Personen
    ·       Höchsteintrittsalter: 75 Jahre
    ·       Spätestmöglicher Rentenbeginn: 88 Jahre
    ·       Mindestversicherungsdauer: 5 Jahre
    ·       Mindestbeitrag
          o   Laufende Beitragszahlung: 10 Euro monatlich
                
    o   Einmalbeitrag: 2.500 bis 1 Mio. Euro
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FONDS FITTERY (NEXT) (FPR)

Fondsgebundene Rentenversicherung ohne Garantie der 1. und 3. Schicht mit DWS-Fondsportfolios - VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.G.

  • Fondsanlage
    • 7 von der DWS gemanagte ETF-Portfolios ("Fondsboxen"); individuelle Fondsauswahl nicht möglich
    • Variante "NEXT": Nachhaltige Varianten der Fondsboxen (mit ESG-Fonds) auswählbar
    • Fondsboxen werden nach Risiko- und Ertragsvorgaben ausgewählt und weisen Anlageobergrenzen für Aktien auf (25, 35, 50, 65, 75, 100 %)
    • Jede Fondsbox enthält 10-14 ETFs, die eine kostengünstige Investition über unterschiedliche Anlageklasse ermöglichen
    • Wartungsfrei: Alle Fondsboxen werden 4x pro Jahr durch die DWS überprüft und bei Bedarf angepasst; dabei können Anteile an ETFs verändert, neue ETFs aufgenommen und andere ausgetauscht werden
    • Kosten: 0,20 % p.a. ETF-Kosten + 0,50 % p.a. Anlageberatungskosten
    • Portfoliowechsel bis zu 12x jährlich kostenlos

Optional: Fondsgebundener Rentenbezug mit Auswahl einer Fondsbox (wie Ansparphase)

  • Die Rentenhöhe setzt sich aus zwei Komponenten zusammen:
    • Garantierte Rente: 75 %der garantierten Rente des klassischen Rentenbezugs
    • Zusatzrente
      • Zu Rentenbeginn können unterschiedliche anfängliche Rentenhöhen gewählt werden
      • Je höher die anfängliche Zusatzrente ist, desto besser muss die Wertentwicklung des Fondsportfolios sein, damit die Zusatzrente weiter steigen kann
      • Die Zusatzrente wird zum Jahrestag der Versicherung neu festgelegt und schwankt entsprechend der Wertentwicklung des Fondsportfolios
      • Schlimmstenfalls kann sie 0 Euro betragen, wobei die Gesamtrente (garantierte Rente + Zusatzrente)maximal um 10 % sinkt
      • Eine positive Wertentwicklungerhöht die Rente unlimitiert
      • In dem Kalenderjahr, in welchem die VP das 90. Lebensjahr erreicht, wird der weitere Rentenbezug auf "klassisch" umgestellt
  • Wechsel zur klassischen Verrentung ist jederzeit möglich
  • Eine garantierte Rentensteigerung kann hier nicht vereinbart werden
  • ·       Anlaufmanagement für Einmalbeiträge; Startbeitrag kann zu 100 % oder zu 50 % in den Startfonds (Geldmarktfonds) angelegt werden

    ·       Ablaufmanagement ("Zielmanagement") mittels "Gleiten durch die Fondsboxen" bis zur risikoärmsten Fondsbox

    ·       Zuzahlungen bis 500.000 Euro

    ·       Entnahmen bis 20.000 Euro

    ·       Temporäre Rentenzahlung möglich

    ·       Optional: "RENTE PLUS": Erhöhte der Altersrente, wenn Kunde zu Beginn der Rentenzahlung hilfebedürftig ist oder es während des Rentenbezugs wird (gilt auch bei mittlerer Demenz)

    ·       Optional BUZ; Dynamik der Hauptversicherung möglich

  • ·       Garantierter Rentenfaktor, ohne Treuhändlerklausel

    ·       Höchsteintrittsalter: 75 Jahre

    ·       Spätestmöglicher Rentenbeginn: 88 Jahre

    ·       Mindestbeitrag

    o   Laufende Beitragszahlung: 10 Euro monatlich

    o   Einmalbeitrag: 2.500 bis 1 Mio. Euro einmalig

Fondsmodern - Ihre Chancen-Rente

Rendite oder Garantie? Bei uns gibt es beides! Fondsmodern vereint die Renditechancen einer Fondspolice mit modernen Garantien.

So funktioniert‘s:

Das Vertragsguthaben ist an die Entwicklung der ausgewählten Fonds gekoppelt. Steigen die Kurse, steigt das Guthaben. Bei fallenden Kursen greift unser Sicherheitsnetz und wir senken die Fondsquote, wenn die Garantie gefährdet ist. So bleibt die Garantie sicher!

Die Fondsquote – sichert Rendite und Garantie!

  • Die Fondsquote zeigt, welcher Anteil des Vertragsguthabens an der Wertentwicklung der gewählten Fonds beteiligt ist
  • Um die Garantie sicherzustellen, prüfen wir die Fondsquote börsentäglich und passen sie, wenn nötig, kundeninidividuell an: Steigende Kurse führen zu einer steigenden, fallende Kurse zu einer fallenden Fondsquote
  • Die Fondsquote ist vergleichbar mit einem iCPPI-Modell

Das Ziel: 100 % Fondsquote!


Weitere Informationen finden Sie in unserem Druckstückshop:

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Individuelle Garantie

Ihr Kunde kann seine individuelle Garantie flexibel festlegen – zwischen 50 % und 80 % der Beitragssumme zum Ende der Ansparphase.

Wir unterstützen Sie: Wir empfehlen eine Garantiehöhe auf Basis von Simulationsrechnungen. In Zusammenarbeit mit der ifa, dem Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften, haben wir

möglichst realistische Kapitalmarktverläufe simuliert. So haben wir die Garantiehöhe abgeleitet, bei der das Zusammenspiel von Renditechancen und Garantie zu den besten Ergebnissen führte.

Die Bedürfnisse ändern sich? Kein Problem! Ihr Kunde kann seine Garantiehöhe während der gesamten Laufzeit flexibel ändern!

Garantie PLUS – Garantieerhöhung bei voller Renditechance

Das ist einmalig: Mit dem Baustein Garantie PLUS erhöht sich die Garantie Ihres Kunden schrittweise um 5 % der Beitragssumme – immer dann, wenn auch mit der Garantieerhöhung die Fondsquote zu diesem Zeitpunkt bei 100 % liegt. So kann die Garantie auch über 80 % steigen und sogar mehr als 100 % der Beitragssumme erreichen. Und das bei gleichzeitig vollem Erhalt aller Renditechancen!

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DURCHBLICK punktet im Vergleich zum ETF-Sparplan

Mit DURCHBLICK ergänzen wir die beliebten ETF-Sparpläne um wichtige Vorsorge-Elemente:

  • digitale Einsicht
  • flexible Beitragserhöhung
  • Zu- und Auszahlungen per Klick
  • einfache Anlage in ETFs
  • sichere Anlage ohne Gefahr von Kursverlusten
  • kostenloser Fondswechsel
  • steuerfreie Erträge während der Anspardauer
  • Halbeinkünfteverfahren bei Kapitalauszahlung
  • lebenslange Rente

Tarifrechner

Mit unserem Online-Tarifrechner unter rechner.die-dortmunder.de können Sie DURCHBLICK schnell und einfach berechnen.

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Wir machen es Ihnen einfach!

Von der Einrichtung der bAV über den Antrag bis hin zur Vertragsverwaltung.

Damit Sie Zeit für das Wesentliche haben-Ihre Kunden.

Seit 1919 bieten wir Vorsorgelösungen an. Bereits seit dem Ende der 60er Jahre sind wir Experten in der betrieblichen Altersversorgung und damit ein verlässlicher Partner für Sie und Ihre Kunden.

UNSERE LÖSUNGEN

Ob Altersversorgung, Berufsunfähigkeit oder Grundfähigkeit – wir bieten Ihren Kunden ausgezeichnete Lösungen, passgenau für jeden Bedarf.

     

Kurzbeschreibung/Highlights

Rente

KLASSIK
MODERN

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KLASSIK MODERN vereint die Vorteile einer klassischen Rentenversicherung mit der Chance auf mehr Rendite. Dafür beteiligt Ihr Kunde sich ganz einfach mit seinen jährlichen Überschüssen an einer Indexentwicklung. Dabei profitiert er von diesen und mehr Highlights:

  • Anlage im Sicherungsvermögen
  • Nettobeitragsgarantie
  • Überschüsse für Indexbeteiligung oder als Direktgutschrift einsetzbar
  • vier verschiedene Indizes zur Auswahl (DAX, DAX RiskControl10, EUROSTOXX50, MSCI World SRI)
  • uneingeschränkte Gewinnmöglichkeiten bei steigenden Indizes, keine Verluste bei fallendem Index
  • Zusageart: beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ)

Rente

KLASSIK
MODERN
KOMFORT

CKR

Mit KLASSIK MODERN KOMFORT profitieren Sie von der bewährten Sicherheit einer klassischen Rentenversicherung, kombiniert mit der Chance auf mehr Rendite – ohne komplexe Entscheidungen. KLASSIK MODERN KOMFORT bietet eine einfache und sichere Lösung: Ihre Beiträge werden im Sicherungsvermögen angelegt und die Überschüsse werden sicher verzinst.

  • Anlage im Sicherungsvermögen
  • 100 % Bruttobeitragsgarantie 
  • sichere Verzinsung 
  • Zusageart: beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ) oder Beitragszusage mit Mindestleistung (BZML)

Rente

FONDS
MODERN

NFGR

Rendite oder Garantie? Bei uns gibt es beides! Unsere Innovation FONDS MODERN vereint die Renditechancen einer Fondspolice mit modernen Garantien. Dabei punktet sie unter anderem mit diesen Highlights:

  • zwischen 50 und 80 % Beitragsgarantie wählbar
  • Kopplung an die Fondsentwicklung und Beteiligung an Zinsüberschüssen bis zu 100 % Fondsquote
  • börsentägliche, individuelle Überprüfung des Fondsportfolios
  • optionale Bausteine GARANTIE PLUS und RENTE PLUS
  • Zusageart: beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ)

Highlight: auch in der Unterstützungskasse  SECUNDA einsetzbar

Rente

FONDS
MODERN
KOMFORT

KFGR

Unsere neue Lösung FONDS MODERN KOMFORT vereint die Renditechancen einer Fondspolice mit modernen Garantien. Mit FONDS MODERN KOMFORT machen wir den Einstieg in die Welt der Fondspolicen noch einfacher: weniger Entscheidungen, volle Sicherheit und attraktive Renditechancen mit unseren gemanagten Portfolios.

  • 2 kostengünstige, gemanagte Portfolios die regelbasiert und monatlich allokiert werden 
  • 80% Beitragsgarantie 
  • Kopplung an die Wertentwicklung des Portfolios und Beteiligung an Zinsüberschüssen (ab Beginn 100 % Fondsquote)
  • GARANTIE PLUS (intelligente Garantie Erhöhung in 5% Schritten bei weiterhin Fondsquote 100%)
  • Zusageart: beitragsorientierte Leistungszusage (BOLZ)
  • Highlight: auch in der Unterstützungskasse SECUNDA

Berufsunfähigkeit

BU
MODERN

SBU

Stark von Antrag an: BU MODERN zeigt, wie BU heute geht. Lebensnah, flexibel, bedarfsgerecht. Die BU der Zukunft passt sich dem Leben Ihrer Kunden an und punktet dabei neben einem leistungsstarken Bedingungswerk und Top-Prämien durch erstklassigen Service:

  • persönliche Ansprechpartner von der Antrags- bis zur Leistungsabteilung
  • ausgezeichnete Leistungsprüfung – bei uns entscheidet kein PC über Annahme oder Ablehnung
  • top Telefon-Kundendienst
  • wir verzichten auf die Beiträge bei Wegfall der Lohnfortzahlung für bis zu sechs Monate bei Arbeitsunfähigkeit – Zusage und Versicherungsschutz bleiben solange bestehen

Möglichkeit der vereinfachten Risikoprüfung

Grundfähigkeit

EXISTENZ

SKV

EXISTENZ sichert die körperliche und geistige Leistungsfähigkeit Ihrer Kunden ab. Und das zu wirklich günstigen Beiträgen. Mit dieser Grundfähigkeitsversicherung können sie sich auf den Rundum-Schutz verlassen – und das gute Gefühl, genau zu wissen, was sie bekommen:

  • 25 versicherte Fähigkeiten – 25 klar definierte Leistungsauslöser
  • Leistung auch bei Pflegebedürftigkeit, Demenz oder einem Tätigkeitsverbot wegen Infektionsgefahr
  • wir verzichten auf die Beiträge bei Wegfall der Lohnfortzahlung für bis zu sechs Monate bei Arbeitsunfähigkeit – Zusage und Versicherungsschutz bleiben so lange bestehen
  • Möglichkeit der vereinfachten Risikoprüfung
  • Möglichkeit, die versicherte EXISTENZ-Rente zu zahlreichen Ereignissen zu erhöhen – ohne erneute Gesundheitsprüfung

Optionaler Baustein PSYCHE PLUS: Wir zahlen die vereinbarte Monatsrente auch, wenn die versicherte Person aufgrund einer psychischen Erkrankung beeinträchtigt ist.

Wir gehen den NEXT-STEP- für eine Zukunft die wir gemeinsam gestalten:

Bei unseren NEXT Versicherungen, stellen wir sicher, dass das Vertragsguthaben mit ökologischen und sozialen Kapitalanlagen gedeckt ist. Diese Investitionen erfüllen festgelegte Kriterien, die Umwelt- oder Sozialaspekte berücksichtigen. Das schließt Geschäftsmodelle ein, die z. B. Ressourcen- und Energieeffizienz, die Bekämpfung von Ungleichbehandlung oder die Reduktion von CO2 unterstützen.

 

UNSERE SERVICES:

Wir machen Ihnen das bAV-Geschäft so einfach wie möglich. Neben Ihren persönlichen Ansprechpartnern stellen wir Ihnen viele Hilfsmittel und digitale Tools zur Verfügung, die Ihnen die tägliche Arbeit erleichtern.

  • Mit unserem Programm bAVnet können Arbeitgeber die Verträge ihrer Mitarbeiter organisieren - ganz einfach, effizient und digital.
  • Mit unserer Listenverarbeitung können Sie für bis zu 100 Personen gleichzeitig Versorgungsvorschläge, Listenanträge sowie alle sonstigen dazugehörigen Unterlagen erzeugen.
  • EasyList bAV – Profitieren Sie von unserem neuen vereinfachten Prozess zur Listenanmeldung: 

» Die arbeits- und tarifrechtlichen Bestimmungen sind im Voraus festgelegt und müssen nicht bei jedem Antrag neu ausgefüllt werden

» Neuanmeldungen können über EasyList bAV gesammelt gemeldet werden

» Wir verzichten auf die Unterschrift des Versicherten

» Auch über den XEMPUS advisor möglich 

  • Wir bieten Ihnen über XEMPUS advisor eine komplett digitale Beratung für die betriebliche Altersvorsorge und Arbeitskraftabsicherung an. VEMA und alle teilnehmenden Versicherungsgesellschaften bieten VEMA-Partnern:innen einen kostenlosen Aktionscode zur Nutzung an.
  • Wir unterstützen Sie mit Hilfe unserer Kooperationsrechtsanwälte bei der Erstellung der sogenannten Versorgungsordnung.
  • KOLLEKTIVGESCHÄFT: Bereits ab zehn Personen gelten attraktive Kollektivkonditionen. Bedeutet: vereinfachte Vertragsverwaltung, einheitliche Gestaltung der bAV und eine einfache Einrichtung der Rahmenverträge.
  • VEREINFACHTE RISIKOPRÜFUNG IM KOLLEKTIV – UNSERE GRÜNE AMPEL: Für Gruppen ab zehn Personen ermöglichen wir bereits ab fünf dokumentierten Anträgen eine vereinfachte Risikoprüfung für das gesamte Kollektiv! Natürlich prüfen wir auch Sonderanfragen gerne für Sie.
  • Wir bieten Ihnen Wissenstransfer, bAV-Konzepte und fachliche Unterstützung - gerne auch bei Ihnen vor Ort
  • INDIVIDUALISIERBARE FLYER: Sprechen Sie Ihre Kunden noch persönlicher an: Mit unseren individualisierbaren Flyern und Druckstücken. Name, Bilderwelt und Firmenlogo passend zum Unternehmen – das überzeugt! Ihr persönlicher Ansprechpartner hilft Ihnen gern weiter.
  • Mit unserem bAV-Newsletter sind Sie immer auf dem Laufenden! Wir informieren Sie regelmäßig über aktuelle Rechtsprechung, Gesetzesänderungen und Neuerungen in der betrieblichen Altersversorgung. Melden Sie sich jetzt an und verpassen Sie keine Informationen: bav.volkswohl-bund.de

 

SECUNDA UNTERSTÜTZUNGSKASSE- GUTVERDIENER RICHTIG ABSICHERN

 Selbstverständlich können Sie mit uns auch Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF) bestmöglich absichern. Dafür haben wir die SECUNDA Unterstützungskasse für den Mittelstand e.V. gegründet. Ein klarer Vorteil für Gutverdiener: eine unbegrenzte Versorgungshöhe und attraktive Steuervorteile. Mit der SECUNDA profitieren sie darüber hinaus von zahlreichen weiteren Vorteilen:

  • Kollektivkonditionen bereits ab einer Person
  • preisgünstige Abwicklung
  • auch fondsgebundene Absicherung möglich
  • monatsgenaue Vertragslaufzeiten
  • individuelle Garantiezeiten
  • Möglichkeiten der vereinfachten Gesundheitsprüfung
  • Restkapital bei Tod
  • listenmäßige Anmeldungen
  • bedarfsgerechte Inkassotermine

ANSPRECHPARTNER

Unsere regional verteilten Maklerbetreuer beraten in allen Fragen rund um Versicherungsprodukte und unterstützen auch gerne bei Vertriebsstrategien.

Unsere regionalen Kompetenz-Center mit ausschließlich qualifizierten Vertriebsassistenten/-Innen freuen sich auf Ihre Anfragen. Sie erreichen sie wochentags von 08.00 bis 18.00 Uhr. Die Zuständigkeiten ergeben sich aus dem Postleitzahlengebiet.

Unsere Vertriebsassistenten/-Innen erstellen für Sie gerne Angebotsberechnungen, unterstützen Sie bei laufenden Verträgen oder informieren Sie über unsere Produkte. Wenn Ihnen Ihr zugeteilter Maklerbetreuer nicht bekannt ist, stellen wir auch gerne über unsere Kompetenz-Centren einen Kontakt her.

 

Postleitzahlengebiet Kompetenz-Center Telefon Telefax E-Mail
0 1 39 98-99

  OST
  Riemannstr. 56, 04107 Leipzig

0341/99 724-0

 0341/99 724-28

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35-36 54-56 60-79 88 97

  WEST
  Salierstr. 4, 65189 Wiesbaden

0611/18 354-16

0611/18 354-0

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8 (ohne 88) 90-96

  SÜD
  Sandstr. 26, 80335 München

089/589 092-0

089/589 092-20

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32-34 40-48 50-53 57-59

  NORD-WEST
  Südwall 37-41, 44137 Dortmund

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